女高管伙同丈夫套现700万元 丈夫国外远程操控

日期:2017-11-09 07:49:19 作者:慎�镡 阅读:

        在银行申请POS机,本来是方便客户刷银行卡消费之用,但作为一家外企高管的董某却在丈夫许某的指导下,利用POS机帮人FFA套现700余万元,从中获利近8万元昨日记者获悉,市二中院近日开庭审理了此案董某称,自己并未意识到这种行为违法     今年39岁的董某经过多年打拼,成为知名外企德勤华永会计师事务所北京分所市场部经理年近不惑的董某与比她小两岁的许某交往,两人随后登记结婚2010年10月末,许某在建外SOHO租房,随后授意董某在此处为他人刷卡套现,还提供了3台POS机此后,许某前往马来西亚学习MBA     2010年11月,董某和许某雇用的员工张某开始了刷卡套现的FFA经营,每笔业务收1.5%至2.5%的手续费由于许某出国时带走了银行卡U盾,每笔刷卡业务均需其发送验证码,即套现业务由其远程操控每次刷卡后,许某都会在境外把公司账户上的钱导入他个人名下的银行卡,再转入刷卡人的账户     由于POS机消费记录不正常,2011年4月,银行将许某此前申请的3台POS机收缴但许某很快又申领到4台POS机,继续从事刷卡套现业务同年5月4日,警方在丰台区某小区将张某抓获,并于当天在董某公司将其抓获     经查,2010年11月至2011年4月期间,张某伙同董某通过使用持卡人的信用卡在POS机上进行虚假交易的手段,先后为他人套取现金共计707万余元,并从中获利约8万元     庭审时,董某和张某均表示认罪董某在接受讯问时说,她白天上班,下班后整理套现账目,只有在张某不在时,才由其办理刷卡套现“办过多少我不记得了”董某说,自己只是认为在帮丈夫的忙,并没意识到犯法     据悉,本案一审时,法院审理后认定,董某和张某的行为均已构成FFA经营罪,并分别判处两人有期徒刑五年和六年一审宣判后,两人不服,提起上诉     日前,本案二审在市二中院开庭,董某和张某当庭表示认罪,但提出有主动坦白经营账目及揭发许某的重大立功表现,要求法院从轻处罚,该案未当庭宣判目前,另一案犯许某仍在逃     持卡者同样违法     近年来,POS机作为一种终端结算工具,越来越受到人们的青睐但是,也有不少不法分子把它当作生财渠道     据北京汉良律师事务所胡益华律师介绍,所谓信用卡套现,是指在没有实际交易的情况下,信用卡持卡人到店里刷卡后,经营者留下手续费后支付给持卡人现金信用卡套现存在诸多隐患:一是持卡人信息可能被套现者用于违法犯罪活动,二是影响金融秩序,三是为盗窃卡、抢劫卡套现提供了渠道     胡益华提醒,套现者和情节严重的持卡人,都涉嫌FFA经营罪因此,作为持卡人,必须要合理、合法、理性地消费,不与违法商户勾结,违规操作而作为商户,一定要依法经营,